Кредитное плечо у брокеров доступно не для любых видов торговли, и его как рассчитать объем сделки на форекс дают, как правило, только на ликвидные ценные бумаги. Решение о применении кредитного плеча банка должно базироваться на тщательном анализе потенциальной прибыли и оценке рисков. Для получения конкретных рекомендаций относительно своей уникальной ситуации стоит обратиться к эксперту в данной сфере или финансовому советнику. Кредитное плечо – финансовый термин, обозначающий использование заемных средств для увеличения инвестиционных возможностей и потенциала доходности.
- Что касается того, как купить акции без кредитного плеча, то и Just2Trade, и БКС брокер решают эту проблему.
- Размер кредитного плеча, которое вы используете на своем торговом счете, определяет уровень маржи, который вы должны поддерживать (в противном случае вы можете получить маржин-колл).
- Потому что для получения кредита нужны не денежные средства, а подходящие для залога бумаги.
- На разных рынках кредитное плечо может быть использовано для увеличения потенциальной прибыли, но также увеличивает риск операций.
- Кредитное плечо заложено в самой сути этих контрактов в виде частичного обеспечения — это уже серьезная финансовая магия на уровне биржи, об этом нам пока рано.
- Размер ГО (начальной маржи) определяет биржа для каждого отдельного актива.
- При удержании сделки в диапазоне до недели и получения кратной прибыли плата кажется несущественной.
Пример расчета кредитного плеча
Та сумма, которая имеет к финансовому рычагу непосредственное отношение. При инвестициях в ценные бумаги можно применять пассивную или активную спекулятивную стратегию. Обычно инвесторы вкладываются в ценные бумаги на продолжительный срок (от 12 месяцев и больше), чтобы получать с них пассивный доход (дивиденды или купоны).
Стоит ли работать с кредитным плечом
Он покупает на весь капитал акции «Газпрома» (кредитное плечо 1 1) по 5$ акцию, средств хватает на 200 акций. Но внезапно выходит положительная новость по Северному потоку и трейдер делает прогноз о быстром росте акций. Таким образом, кредитное плечо является инструментом, который может быть полезным для трейдеров, но при его использовании необходимо оценивать риски и использовать его с осторожностью. Другое дело — трейдеры, которые могут совершать много сделок в течение дня и зарабатывать на этом.
Как работает кредитное плечо на форекс?
Маржа и кредитное плечо — довольно сложные понятия, которые нередко путают новичков. В этой статье мы разберемся с тем, что из себя представляют эти параметры, как они рассчитываются и как влияют на вашу стратегию торговли. Перед тем, как рассчитать оптимальное кредитное плечо Форекс, рекомендую воспользоваться калькулятором кредитного плеча, в котором, кроме данных по марже, есть много другой полезной информации. Процент маржи – фиксированное значение, устанавливается брокером и указывается в спецификации инструмента. Здесь также все привязано к проценту маржи, который по своему усмотрению устанавливает брокер. Валюта маржи – USD, потому полученный результат и будет соответствовать валюте депозита.
FAQ по торговле с кредитным плечом
Естественно, комиссию за сделку с вас тоже возьмут, причем для расчета комиссии будет использоваться не маржа, а вся сумма сделки, что логично. Плечо следует выбрать максимальное, из тех что предоставляет брокер. В противном случае не будет хватать средств для открытия минимального лота. Но четко контролировать риски и работать минимальным лотом до тех пор пока депозит не увеличится. БКС и Финам предоставляют маржинальное кредитование автоматически всем клиентам (в рамках нормативов ФСФР).
Примеры использования различного кредитного плеча в торговле
Но свободные деньги резко уменьшились за счет того, что с увеличением плеча увеличилась и стоимость пункта. CFD – контракт на разницу цен, основной инструмент, торговля которым ведется на Форекс (хотя он также популярен и на биржевых рынках). Торговля CFD продуктами не требует реального обмена акциями, металлами или другими товарными активами, например, реальными баррелями нефти.
Кредитное плечо на бирже позволяет открыть сделки на сумму, превышающую баланс торгового счета в 5, 100, 500, и более раз. Когда трейдер считает, что вероятность успешного исхода сделки высокая, он задействует кредитное плечо и получает большую прибыль. С другой стороны, инвесторы используют кредитное плечо, чтобы увеличить свой потенциальный доход на более длительный период времени.
По окончании срока действия сделки происходит сравнение текущей и действующей на момент заключения договора цены, между покупателем и продавцом производится взаиморасчет. Еще одно определение кредитного плеча на Форекс – это рычаг, который увеличивает отдаваемые трейдером средства в залог для открытия и поддержания позиции. Рассмотрим кредитное плечо в трейдинге на примере, простыми словами. У вас есть только 200 долларов, а применяя кредитное плечо, можно открыть позицию в пять раз больше, а значит, и прибыль увеличится в пятикратном размере. В трейдинге возможно иметь большую прибыль, чем в обычном инвестировании, так как количество сделок у торговца намного больше, чем у инвестора. С другой стороны, трейдеры (или, как их еще называют, спекулянты) несут большие риски.
Это помогает в случае если в портфеле завелась “паршивая овца”. Из за высокой волатильности криптоактивов маржинальная торговля сопряжена с большими рисками по сравнению с фондовым или валютным рынком. Для контрактов CFD на Форекс по умолчанию установлено кредитное плечо 1 к 100. Четко ограничивать уровень потерь в каждой сделке и не открывать позиции больше, чем позволяет депозит.
Увеличение плеча может говорить об изменении стратегии трейдера. Чаще всего кредитное плечо увеличивают с целью открытия сделок большими объемами или наращивания количества сделок и возможной прибыли. Если трейдер опытен и уверен в своей торговой стратегии, то этот риск оправдан. Но с увеличением суммарного объема лота растет и стоимость пункта, а следовательно, растет потенциальный убыток в случае разворота цены. В биржевой торговле залог – это ваши средства на депозите. Хотя их размер может быть и в 50, и в 100 раз меньше денег, предоставляемых брокером, здесь рискуете только вы, т.к.
Однако это довольно сложный инструмент, с которым нужно уметь обращаться. Торговля с кредитным плечом позволяет трейдеру управлять большими средствами, чем его собственный капитал, что повышает потенциальную прибыльность сделки. Не берите деньги в долг для того, чтобы увеличить депозит. Если выбирать между увеличением кредитного плеча и торговлей на заемные средства, первый вариант безопасней. Высокая конкуренция на рынке брокерских услуг подталкивает к предоставлению высоких кредитных плеч.
Но с другой стороны, прибыль трейдера также будет незначительна. Пока мало опыта, лучше снизить риски, а здесь простое закрытие кредитного плеча . Начинать нужно с небольших займов, которые помогут увеличить доход, при этом серьезно не рискуя.
Эта стратегия используется в спекулятивных торговых операциях на рынках различных активов, таких как валюты, ценные бумаги, сырьевые товары и другие финансовые инструменты. В этом эссе мы рассмотрим понятие кредитного плеча, его преимущества и риски, а также роль брокера в этом процессе. На самом деле брокер страхует свои риски невозврата заемных средств и комиссии за пользование займом, устанавливая минимально допустимый уровень собственных средств. При снижении меньше него инвестору потребуется довнести деньги на брокерский счет — либо брокер принудительно закроет часть позиции.Да, клиент потеряет свои 200 тысяч. Кредитное плечо — это понятие, которое используется при маржинальной торговле на фондовом рынке. Суть в том, что брокер дает инвестору заемные средства для проведения торговых сделок на бирже.
Допустим, в настоящий момент EUR/USD торгуется на уровне 1.10 USD. К примеру, у трейдера есть 1000 единиц валюты А; трейдер использует их все, чтобы оперировать валютой В по определённому курсу. Курс меняется, но первоначальный объём оперируемой валюты всё так же привязан к курсу, который трейдер выбрал первоначально. Подробней узнать о них вы можете, пройдя обучение с ботом-наставником. Независимо от того, являетесь ли вы трейдером-новичком на рынке Форекс или игроком, обладающим солидным опытом, вы, безусловно, уже успели столкнуться с понятием “кредитное плечо”. Если вы только открываете для себя торговлю на Форекс, то вам может быть интересно, что именно подразумевается под этим термином.
Если убытки превышают размер залога (маржи), то трейдер может столкнуться с непредвиденными финансовыми трудностями. Это может привести к потере капитала и даже к банкротству. Из данного примера очевидно, что для торговли с более низким кредитным плечом нужно увеличивать размер депозита для того, чтобы можно было активно торговать с необходимым уровнем диверсификации.
Использование чересчур высокого плеча может принести как баснословные прибыли, так и разорить трейдера. На фондовом рынке маржа — это ваш залог при взятии займа у брокера. Но на рынке срочных бумаг маржа — это гарантийное обеспечение.
Займ целевой – денежные средства предоставляются для покупки ликвидных акций, облигаций или валюты. В качестве залога выступают денежные средства на балансе клиента. Брать в долг у брокера можно не только деньги, но и сами акции — это используют при так называемой торговле в шорт. Таким образом, фактически инвестор берет деньги у брокера для инвестиций, а позже делится полученной прибылью, чтобы выплатить проценты по займу. Иногда проценты не надо платить, если кредитное плечо использовалось в пределах одного торгового дня. Банкам нужны деньги, чтобы выдавать кредиты под более высокий процент и получать с этого прибыль.
Увеличение кредитного плеча приводит к возможности повысить обороты и заработать более высокую прибыль. Поскольку кредитное плечо неразрывно связано с рисками и для инвестора, и для заемщика, могут устанавливать предельное значение плеча по разным типам активов — ставки риска. Этим занимается клиринговый центр «НКЦ» — риск-параметры можно найти на официальном сайте. Иногда о кредитном плече могут говорить и применительно к другим ситуациям. Например, когда человек берет не заем у брокера, а кредит в банке — тоже для покупки какого-то актива с целью его перепродажи.
По менее надежным инструментам брокер уже не готов выдавать в долг большую сумму. Если вы уже опытный трейдер и ваша торговая стратегия показывает большой процент прибыльных сделок, вы вполне можете увеличить кредитное плечо для того, чтобы прибыль в валюте депозита была больше. Торгуя без плеча, вы теоретически можете безболезненно увеличивать размер стоп-лосса и размер торгового лота.
Кредитное плечо — это финансовый рычаг, который позволяет трейдеру фактически оперировать большей суммой капитала, чем его собственные средства. Брокерская компания, предлагая кредитное плечо (леверидж), дает средства на открытие сделок пропорционально сумме депозита на счету трейдера. Какое выбрать кредитное плечо для профессионала, ответит только сам профессионал.
А вот даже небольшая ошибка в риск-менеджменте грозит потерями, которые будут расти пропорционально размеру кредитного плеча. Чем больше сумма на вашем торговом счете, тем больше сделок вы можете открыть. А следовательно, вы можете диверсифицировать торговый портфель и увеличить вероятность прибыльных сделок. Ведь выходит, что торговля с большим плечом снижает риски! Риски ликвидации действительно становятся меньше с бОльшим кредитным плечом при условии сохранения объемов трейдинга.
ETF – индексный фонд, паи которого обращаются на бирже и в основе которого лежит структурированный портфель активов. Сделка объемом 0,01 лот означает, что на покупку канадского доллара трейдеру понадобится 1000 долл. Так как залог считается в валютной паре в первой (базовой) валюте, то в данном случае он будет рассчитан в USD.
Чтобы не ходить далеко, мы возьмем данные из последнего примера с акциями Apple и посмотрим, сколько заработал трейдер. Но это не значит, что брокер готов предоставить вам столько денег, сколько вы захотите. Как уже упоминалось выше, расчет производится исходя из уровня риска. Вы можете просто следить за собой и покупать только на свои. А можете не подключать или же подать распоряжение брокеру, чтобы вам отключили возможность влезть в долги.
С помощью этой системы вы сможете определять важные разворотные моменты и последующее направление движения графика.📊 Вы научитесь правильно понимать куда и почему идет цена. Узнаете, где открывать сделки с лучшим соотношением риск/прибыль и как «выжимать» из движения 150%.📚 После каждого занятия вас ждут задания для самостоятельной работы с последующим разбором. Вы сможете углубить свои знания и навыки, а также научиться анализировать, прогнозировать, исправлять ошибки и подводить итоги. Размер кредитного плеча брокер определяет для каждого инструмента, отталкиваясь от его ликвидности. Будьте внимательны и обращайте внимание на условия, если работаете с несколькими разными инструментами одновременно.
Калькулятор форекс поможет рассчитать уровень потерь в каждой конкретной сделке. Следует отталкиваться не от плеча, а от потенциального убытка в сделке. Вне зависимости от размера плеча, риск на сделку величина постоянная, зависящая от размера депозита и торговой стратегии. При торговле акциями на российском фондовом рынке большинство брокеров предоставляют услугу маржинальной торговли. Трейдеры, как правило, используют кредитное плечо для быстрой реакции на изменение цен на рынке. Они могут открывать большое количество позиций на краткосрочных временных интервалах, что позволяет им зарабатывать на изменении цен в течение дня или даже нескольких часов.
Действующее кредитное плечо – это фактическое кредитное плечо, используемое на вашем счете для удержания открытых позиций. Другими словами, это отношение общего объема чистых открытых позиций к общей марже на вашем депозите. Фактическое или действующее кредитное плечо не может превышать максимальное кредитное плечо вашего торгового счета. Размер суммы, которой вы готовы рискнуть ради получения прибыли.
Обратите внимание на то, что в спецификации нефти нужно уточнить тип вычисления залога. Он зависит от поставщика ликвидности и может рассчитываться по формуле индексов, приведенной в предыдущем разделе. Необходимо выбрать инструмент, по которому будет анализироваться спецификация.
Трейдер может либо сократить позицию (частично или полностью) либо добавить денег на счет для обеспечения маржинальных требований. В противном случае при падении котировок еще на 5% (сумма средств на счете составляет 25% от залога) брокер закроет позицию принудительно. Технические условия форекс-брокеров, в частности компании Gerchik & Co, позволяют изменять размер кредитного плеча на вашем счете. Если на счете нет выставленных ордеров и открытых сделок, плечо можно как уменьшать, так и увеличивать. При наличии открытых позиций кредитное плечо можно изменять только в большую сторону.
Скальперы и пипсовщики часто используют крупные плечи – их заработок составляет несколько пунктов с короткими стопами, потому им важна высокая стоимость пункта, определяемая большим объемом позиции. Предпочитающие долгосрочные стратегии трейдеры, наоборот, стараются этот инструмент не использовать. Подробнее о выборе лучшего плеча для торговли на форекс читайте тут. Трейдер взял денег у брокера, вложил их в сделку, потенциальная прибыль от этого выросла.
Разумеется, отображаемое на терминале значение является максимально возможным. Таким образом, трейдер получает доход от разницы в ценах, а инвестор – с прибыли от деятельности эмитентов ценных бумаг. Инвестор обычно нацелен на более долгосрочную перспективу и оперирует не валютными парами, а ценными бумагами компаний. Он вкладывает свои деньги с целью получения дохода от прибыли этих компаний и приумножения своего капитала. Возникает необходимость уплаты процентов в течение длительного срока.
Средства перечисляются с торгового кошелька и используются как залог, чтобы занять побольше. Обычно торговля финансовыми активами подразумевает операции с торговыми инструментами, чья стоимость равна капиталу, вложенному трейдером. Такое соотношение означает, что на каждый собственный доллар трейдер может использовать в торговле 500 долларов США. Если учитывать, что мы вошли 1 лотом, то цене достаточно пройти 104 пункта (по 5-ти знаку) от точки входа, чтобы сделка закрылась по стоп ауту, что, как вы понимаете, является колоссальным риском.
Если же сделка неудачная, то все деньги, которые брал надо вернуть брокеру. То есть у трейдеров появляется возможность открытия позиций на сумму, превышающую их вложение. Кредитное плечо брокера используется для наращивания инвестиций с малым объемом собственных вложений. Торговля с кредитным плечом в случае успеха дает возможность значительно увеличить свою прибыль при небольшом изначальном капитале. В случае неудачной сделки объем потерь инвестора возрастает пропорционально кредитному плечу. Например, если в вашем портфеле присутствуют облигации, это значит, что размер кредитного плеча изменится в большую сторону.
Вместо закрытия убыточной сделки надо добавить еще средств на поддержание маржинальных требований. Инвестор — это физическое (или юридическое) лицо, покупает на бирже активы с целью получения прибыли в виде процентов или за счет увеличения курсовой стоимости. Инвестор оценивает фундаментальные показатели компании, ситуацию в стране и в мире и вкладывает средства, рассчитывая получить прибыль в долгосрочной перспективе. В остальном кредитное плечо значительно повышает риски и чувствительность инвестора к волатильности. Учиться инвестировать тем более стоит только на собственный капитал, причем ту его часть, которую инвестор готов потерять. Кредитное плечо нужно использовать с большой осторожностью и только при полной уверенности, что деньги получится вернуть.
Торговля с кредитным плечом может быть достаточно сложной и рискованной, поэтому необходимо проявлять осторожность и иметь хорошее понимание механизма использования кредитного плеча. Однако, следует отметить, что использование кредитного плеча также увеличивает уровень риска. Если курс EUR/USD пойдет в противоположном направлении и упадет до 1,0, то потери будут составлять долларов, что также является 100% убытком.
Но вместе с увеличением потенциальной прибыли растет и вероятность потенциального убытка. У некоторых брокеров это можно сделать через личный кабинет. В Т-Инвестициях — выключаем режим «Маржинальная торговля» в личном кабинете, как я показал выше. Размер плеча зависит от используемых инструментов, вашего материального статуса и желания. Если вы воспользуетесь этой возможностью и купите с плечом, то на кредит начнут ежедневно начисляться проценты. Как только вы продадите часть бумаг, купленную в кредит, проценты начисляться перестанут.
Высокий риск также может быть частично компенсирован путем выставления определенных условий, например, повышенного размера комиссии. Итак, трейдер использует заемные средства, чтобы меньше задействовать средства собственные. Более высокое кредитное плечо в трейдинге → большее количество операций → повышение цены пункта → увеличение суммы допустимого убытка → повышение риска. На срочном рынке я иногда открываю спекулятивные позиции с плечом во фьючерсах на курс доллара, но это приносит убытки чаще, чем прибыль. Применяемые к каждому конкретному инструменту ставки риска отображаются в терминале и могут публиковаться на сайте брокера. При выборе режима изолированной маржи средства блокируются и расчет средств происходит для каждой монеты отдельно.
Я убежден, что перед тем как начинать заниматься трейдингом трейдер должен разобраться с нюансами функционирования рынка. Это означает не только изучение принятых терминов и трейдерского жаргона, но и понимание таких вопросов, как принцип формирования прибыли, откуда берется спред, своп. Вопрос, что такое кредитное плечо также относится к этой категории, от него напрямую зависит КПД вашего трейдинга. Далее поговорим о том, как его размер может повлиять на нашу прибыль или убыток. Первое, что приходит в голову в связи с маржинальным кредитованием, — это увеличение дохода от спекуляций.
Торговать с использованием кредитного плеча можно фактически на любой стратегии. Этот инструмент не влияет на принятие решений о покупке или продаже, но позволяет увеличить ваш потенциальный доход. Рассчитывать величину плеча для каждого конкретного актива можно в торговом терминале. Калькулятор покажет вам сумму маржи, необходимую для открытия сделки с выбранным кредитным плечом, а также ее реальную стоимость, если бы вы торговали без использования кредита от брокера.
Если вы уверены в сделке, то можете заработать больше денег за короткий срок, используя леверидж в трейдинге. Прибыль или убыток рассчитывается на основе всей стоимости сделки, а не только ваших денег. Если сделка неудачная, то 800 долларов брокеру нужно будет вернуть.
При удержании сделки в диапазоне до недели и получения кратной прибыли плата кажется несущественной. Ситуация меняется, когда приходится удерживать убыточную маржинальную позицию долгий срок. Брокер позволяет совершать сделки не со всеми акциями и облигациями, а только с наиболее ликвидными. Посмотреть этот перечень можно в личном кабинета в разделе «Список маржинальных бумаг»/«Перечень ликвидных ЦБ» и т.п.
Не нужно долго ждать, проходить сложные юридические процедуры, терпеть кучу работы с бумагами. Достаточно обратиться к брокеру, и он предоставит кредитное плечо. Чтобы разработать оптимальную стратегию управления рисками, можно обратиться за профессиональной финансовой консультацией. Необходимо постоянно следить за котировками, ловить моменты для совершения сделок, перед тем как закрыть кредитное плечо на бирже.
В экономике леверидж используется для оценки соотношения собственных и заемных средств. Здесь этот показатель может быть меньше 1 – его размер рассчитывается как отношение кредитов к собственным средствам. Мы знаем, что кредитное плечо – это инструмент, дающий возможность оперировать заемными средствами для получения прибыли от разницы цен. Трейдер, совершающий операции часто и на коротких промежутках, нуждается в заемных средствах, поскольку его цель – заработок на разнице котировок. У каждой акции и облигации свой уровень риска и размер плеча.
Даже если брокер предлагает вам сумму, превышающую ваши ожидания, не следует использовать заем в полном размере. Самостоятельно подавать заявку на увеличение кредитного плеча не нужно. Его размер вы увидите на торговом терминале при открытии сделки.
Торговля с использованием кредитного плеча называется маржинальное кредитование. Таким образом, использование кредитного плеча для трейдера и инвестора может иметь свои особенности и зависит от индивидуальных целей каждого участника финансового рынка. Кроме того, трейдеры и инвесторы могут иметь различные цели использования кредитного плеча. Важно понимать, что использование кредитного плеча не гарантирует успеха в торговых операциях и может привести к значительным потерям. Поэтому, необходимо оценивать риски и использовать кредитное плечо с осторожностью. Если на счете уже зафиксированы убытки, риски лучше уменьшить путем снижения кредитного плеча.
При этом, как правило, брокер взимает комиссию только за фактический объем использованных средств. Как уже было сказано выше, с большим кредитным плечом очень просто получить большой убыток по реальному балансу. К примеру, если при счете в 100 USВ получить убыток в 50%, то для возврата в безубыточное положение нужно сделать уже 100% прибыли. Главный плюс кредитного плеча — это возможность заработать действительно крупные суммы, оперируя небольшим капиталом на счету. Вспомните наш пример — разве без кредита было бы возможно за одну сделку рублей превратить в 3 000? Многие начинающие брокеры хорошо усвоили, что для эффективной торговли с солидным заработком нужен большой капитал.
Еще один признак неблагонадежного брокера – это отсутствие возможности торговать напрямую с поставщиком ликвидности, используя сырой рыночный спред. Как правило, у “кухни” отсутствует возможность предоставлять такой сервис. Предположим, что мы готовы начать торговлю с депозитом в 1000 USD, при допустимом риске на сделку в 1% к балансу и допустимой просадке позиции в 1% при максимальной диверсификации портфеля.
Когда позиция закрывается, трейдер должен вернуть одолженные средства и заплатить небольшой процент – в нашем случае 1’000 USD + процент, – что бы ни случилось с его сделкой. Кредитное плечо — отличная возможность зарабатывать больше при меньшем стартовом капитале. Однако, чтобы поставленные цели были достигнуты, трейдеру стоит грамотно использовать его. Если у вас небольшой счет и вы хотите его увеличить, кредитное плечо лучше брать больше.
Кроме того, является инструментом для диверсификации инвестиционного портфеля и увеличения его гибкости. Кредитное плечо интегрировано в некоторые финансовые продукты, включая опционы и другие деривативы. Контракты на разницу цен (CFD) хорошо подходят для торговли с кредитным плечом. Еще одно определение кредитного плеча касается отношения долгов компании к собственному акционерному капиталу.
Попробуем на примере разобраться, что такое хороший размер кредитного плеча и как найти лучшее кредитное плечо, именно для вас. Использование кредитного плеча на Форекс дает трейдерам возможность увеличить свои первоначальные ставки, чтобы играть “по-крупному”. Начальная маржа и гарантийное обеспечение — это одно и то же. Проще говоря, это сумма, за которую вы покупаете фьючерсный контракт. Обычно она составляет от 5% до 10% от суммы стоимостей базового актива, но может и выходить за пределы этих значений. Размер ГО (начальной маржи) определяет биржа для каждого отдельного актива.
Солидные брокеры даже предлагают услуги персонального менеджера, который поможет разобраться во всех нюансах, выбрать оптимальное плечо и сбалансировать торговую стратегию. Чем больше кредитное плечо, используемое для наращивания объема сделки, тем больше потенциальная прибыль, но и тем больше риск закрытия сделок по стоп-ауту с практически полным обнулением депозита. Многих настораживает слово «кредитное», но в реальности в этом понятии нет ничего страшного. Кредитное плечо — это, простыми словами, и есть кредит, в общепринятом понимании, но при этом процентная ставка за использование займа значительно меньше, чем обычная банковская. Применение кредитного плеча выгодно для инвесторов, которые уверены, что выбранные ими активы принесут высокую доходность. Однако заемные средства имеют свои риски и требуют ответственного подхода.
Это значит, что восстановить счет до первоначального уровня становится все сложнее. Если вы теряете половину торгового счета на одной-двух сделках с плечом, перед вами стоит задача заработать 100 % к оставшемуся депозиту, чтобы выйти в ноль. Проблема, с которой может столкнуться новичок — это повышенные объемы рисков. Сам риск не меняется — он зависит от типа сделки и движения цен, а не от вложенных в сделку денег. Если вы покупаете 100 акций, и они падают на 2 рубля — вы теряете только 200 рублей. Но если вы с помощью кредитного плеча покупаете 1000 акций, при таком же падении ваш убыток составит 2000 рублей, и выплачивать его вам придется из собственного счета.
В таблице показаны расчеты на примере ставок риска от одного из брокеров, конкретные условия у разных брокеров могут различаться. Ставки риска также меняются в зависимости от волатильности рынка и ликвидности в инструментах. Использование разных ценных бумаг в качестве залога сильно усложнило бы примеры. Поэтому будем считать, что у нас изначально нет залога, а есть только деньги. И мы покупаем маржинальную акцию, которая сама становится залогом в ходе сделки. Размер плеча определяется уровнем риска по всему портфелю в залоге и измеряется в процентах, на которые может обесцениться залог.
В основном инвесторы используют кредитное плечо, когда собственных средств для ощутимой прибыли недостаточно. Подробнее о том, при каком капитале можно начинать инвестирование. Если вы – опытный трейдер и рассчитали все риски, торговля с кредитным плечом может существенно увеличить доходность от инвестиций и быстро дать больше прибыли, чем в обычном режиме торговли.
Если бы вы взяли такую же сумму в банке, это было бы гораздо дороже. К тому же все заемные средства необходимо было бы вернуть, заплатив процент, даже если бы вы ими не пользовались. Стоит отметить, что при торговле акциями на фондовом рынке «в кредит» у брокера можно брать и ценные бумаги (благодаря этому возможно открытие сделок на продажу). Из вышеописанных примеров мы сделали вывод, что в высоком кредитном плече нет ничего страшного. При соблюдении правил риск менеджмента и должной дисциплине в трейдинге, большой размер левереджа является скорее плюсом, чем минусом.
Трейдер покупает акции по более низкой цене, а продает по более высокой. Чтобы получить больший доход, он запрашивает леверидж у брокера. В случае успешной сделки, полученная разница уходит к инвестору. Кредитное плечо – это соотношение между условной стоимостью сделки и валютой, используемой для открытия сделки, обычно это внутренняя валюта счета. Например, у европейского трейдера базовой валютой будет EUR, а у американского трейдера – USD.
Кредитное плечо на Форекс – это инструмент, позволяющий трейдеру нарастить объемы позиции или сократить маржу (залог), высвободив тем самым деньги для открытия других сделок. Леверидж является высокорисковым инструментом в том случае, если суммарный объем сделок превышает процент от депозита, установленный политикой риск-менеджмента. Данный риск связан с психологической ловушкой, в которую попадает трейдер при использовании большого кредитного плеча. Появляется ощущение большой массы свободных денег, которые очень хочется заставить работать и тоже во что-то вложить. Такая ситуация особенно опасна, когда открыто сразу несколько крупных позиций. Иными словами, слишком большая конструкция из позиций может рухнуть в один момент как карточный домик и сжечь депозит в одно мгновение.
Для них изменение актива даже на 0,1% может быть значимым, если акции куплены на большую сумму. Чтобы увеличить прибыль, они могут использовать кредитное плечо. По более ликвидным и менее волатильным, то есть изменчивым в цене активам, ставка риска может составлять, например, 10% — значит можно занять 90% нужной суммы.
Перед тем, как рассчитать плечо на Форексе, вы должны понимать, что минимальный шаг цены, который она проделывает за отведенный промежуток времени, обозначается как пункт. Для расчета кредитного плеча существует специальный калькулятор, которым и будет уместно воспользоваться. В руках профессионала – хорошо, в руках не умеющего им пользоваться человека – плохо. Быстрое наращивание объема позиции с помощью заемных средств с целью получить максимальный доход вопреки правилам риск-менеджмента ведет к убытку. Профессиональный трейдер выбирает кредитное плечо, отталкиваясь от допустимого в соответствии с риск-менеджментом объема позиции и уровня риска стратегии.
Наверняка вы сталкивались с выражением «маржинальная торговля», под ним и понимается трейдинг с применением кредитного плеча. Так что, если вы только начали знакомиться с финансовыми рынками, рекомендую выделить минут и ознакомиться с моими пояснениями по этому вопросу. Кроме того, на начальном этапе лучше попробовать торговать на коротких позициях. Это будет держать вас в «тонусе» и вы научитесь понимать, и даже определять направление движения рынка. По мере получения опыта, постепенно можно переходить и к длинным позициям, постоянно анализируя рынок активов и диверсифицируя свой портфель. Увеличивать кредитное плечо также рекомендуется постепенно.
Ниже представлена таблица по расчету процента прибыли, необходимого для возвращения в точку безубытка в случае потерь. Рекомендую распечатать ее всем трейдерам и поставить перед рабочим экраном как напоминание о необходимости соблюдать правила риск-менеджмента. Размер кредитного плеча на Форекс – это сумма торговых средств, на которую брокер готов кредитовать ваши инвестиции, основываясь на соотношении вашего капитала к сумме кредитной поддержки. Теперь плавающий убыток/прибыль – трехзначное число, хотя залог остался прежним.
С текущего года на инвесторов, не получивших статус квалифицированного инвестора имеются ограничения в размере кредитного плеча и выборе ценных бумаг. Однако главным отличием между трейдером и инвестором в том, что трейдер четко понимает, на каком уровне цены позиция будет закрыта с убытком. Инвестор готов годами терпеть убытки, если фундаментальная ситуация остается благоприятной. Опытный трейдер может держать риски на одном уровне независимо от используемого плеча, успешные же сделки будут намного прибыльней.
Тем не менее, к нефти, золоту и серебру применяется формула CFD, тогда как палладий является исключением (для него сработает кредитный леверидж, установленный трейдером на его счете). Это еще один пример важности типа расчета маржи в спецификации. Еще одно преимущество CFD на Форексе – крупные кредитные плечи, что позволяет наращивать объемы сделок в 100, а то и 1000 раз.
Например, простой ETF на индекс NASDAQ при росте индекса на 1% также даст прирост доходности на 1%. ETF с левериджем при росте индекса на 1% дает прирост доходности на 2-3%. Кроме того, таким кредитом можно воспользоваться не во всех видах активов. Как правило, деньги выдаются только на ликвидные ценные бумаги. Кредитного плеча не нужно бояться, не проводите параллель с обычными кредитами, по которым действительно условия могут быть не лучшими. В трейдинге это всего лишь возможность работать с большими деньгами, чем сумма, которой вы располагаете в действительности.
Если остались вопросы или замечания – смело пишите их в комментариях. Я же на этом прощаюсь с вами и желаю не допускать ошибок с использованием кредитного плеча. Торгуйте стабильно и прибыльно, это не так сложно, как кажется. Она гарантирует, что вы не пропустите выход новых материалов, а их ожидается немало.
Прошлые показатели не являются гарантией результатов в будущем. Что касается непосредственно торговли, то в МТ4 ничего дополнительно настраивать не нужно. Дело в том, что за перенос позиции с кредитными деньгами на следующий день брокер берет комиссию – % годовых или своп. Когда ставка риска установлена как 100%, актив считается неликвидным и для его покупки потребуется полное обеспечение — то есть 100% от его стоимости. Цена этого залога известна в каждый момент на протяжении торговой сессии, а реализация залога по рыночной цене почти не занимает времени и ресурсов. Когда у нас не хватает денег на квартиру или машину, мы можем взять кредит в банке на их покупку — квартира или машина оформляются как залог в обеспечение кредита.
В этом случае при фиксации профита происходит ровно то же самое. Брокер забирает только ту часть денег, которую одалживал трейдеру, а остаток, теперь уже со знаком «+» зачисляется на счет. Реализация такого сценария маловероятна, для срабатывания стоп-аута нужно чтобы график прошел не одну сотню пунктов против нас. Рассмотрим примеры с использованием заемных средств для фондовой биржи и для Форекс.
Зарабатывать на индексах можно и с помощью Форекс-брокеров. Их преимущество в том, что здесь меньший входной порог и меньше «биржевой бюрократии», сделки открываются в пару кликов. США – сотой части того количества денег, которые потратит трейдер на покупку 1000 евро (0,01 лот). Леверидж предоставляется брокером без начисления процентов.
Этот параметр напрямую не влияет на риск, так что если трейдер себя контролирует, то и проблем от высокого левериджа не будет. Эмоциональным людям лучше подбирать счета с небольшим плечом. Кредитное плечо – это коэффициент, отражающий отношение собственных средств трейдера к заемным. Простыми словами, кредитное плечо показывает, во сколько раз объем сделки превышает размер депозита. Выше мы уже говорили, что в случае Форекса, например, плечо позволяет торговать на адекватные суммы – там его присутствие практически обязательно. Если же мы берем классический фондовый рынок, то новичкам в трейдинге однозначно не рекомендуется использовать кредитное плечо, потому что ошибки в трейдинге станут очень дорогими.
Обычно чем выше волатильность, тем больше размер начальной маржи. Кредитное плечо простыми словами – это аналог банковского кредита, предоставляемый брокером. С его помощью, имея фиксированную сумму на счете, можно покупать в несколько раз больше валюты или акций и получать, соответственно, в несколько раз больший доход. Чем больше вложений, тем выше потенциальные потери от торговли с финансовым плечом. То есть неудачные инвестиции на долларов будут иметь очень серьезные последствия.
То есть, чтобы можно было воспользоваться кредитным плечом, депозит должен быть пополнен на минимальную сумму, установленную брокером, которая и будет играть роль залога. Если на депозите трейдера достаточно средств для открытия нужной позиции, то заемные средства ему не потребуются. Из предыдущих статей вы знаете, что для торговли на бирже можно использовать средства брокера, или кредитное плечо. Другие названия этого показателя – коэффициент финансового левериджа или коэффициент финансового рычага. Маржа помогает трейдерам и биржам уменьшить риски при торговле с кредитным плечом. А с каждой убыточной сделкой у вас уменьшается сумма собственных средств, на которые вы можете открывать сделку.
Но если вы новичок и у вас еще нет торговой стратегии, которая дает от 75 % прибыльных сделок, то плечо лучше брать как можно меньше. Кредитное плечо пропорционально увеличивает размеры лота, прибыли и убытка, если вы его получаете. Как мы увидели, лучшее кредитное плечо на Форекс – понятие относительное.
А когда вы наберетесь опыта – вы уже сами будете понимать, где вам нужна маржинальная торговля и нужна ли она вам вообще. С кредитованием брокер разрешает нам выставить заявку с учетом залоговой оценки уже имеющихся у нас ценных бумаг. Если заявка сработает, мы можем сразу же продать другие бумаги, погасив тем самым задолженность в тот же день, и не платить проценты по кредиту. Однако использование кредитного плеча также сопряжено с высокими рисками. Ошибки в прогнозировании рынка могут привести к большим убыткам, а увеличение позиций при помощи плеча также увеличивает риски. Кроме того, трейдер или инвестор должен уметь управлять своими эмоциями, чтобы не принимать слишком рискованные решения.
Брокер предоставляет трейдеру доступ к кредитному плечу, определяет размер маржи и устанавливает правила использования кредитного плеча. Брокер также выполняет функцию контроля рисков, устанавливая правила по обязательному закрытию торговых позиций в случае превышения установленного уровня риска. Кроме того, брокер может предоставлять трейдеру сигналы для принятия решения о покупке или продаже активов на рынке. При возникновении убытков от торговой операции трейдер должен будет погасить свои обязательства по кредиту, используя свои собственные средства.
Если цена достигнет определенного значения, сделка будет закрыта. Ранее мы подробно рассмотрели такие понятия, как маржин колл и стоп аут, поэтому сейчас будем рассматривать вариант благоприятного развития событий. При открытии и закрытии маржинальной сделки в течение одного торгового дня брокер предоставляет денежные средства бесплатно. При переносе позиции каждые сутки будет взиматься плата (в среду в тройном размере за выходные). Плата за предоставление кредитного плеча у каждого брокера отличается, но составляет порядка 15-20% годовых.
После расчета вы увидите точное кредитное плечо, необходимое для открытия сделки. Это лишь инструмент, эффект зависит от того, как вы его используете. Если говорить простыми словами, то крупное плечо позволяет торговать на большую сумму. Но это не значит, что нужно тут же входить в рынок максимальным лотом, а потом недоумевать куда делись все деньги со счета.
Важно понимать, что основной доход порядочного брокера складывается как раз из тех самых комиссий на открытие сделок, SWAP и спредов. Следовательно, брокеру намного интереснее, чтобы каждый клиент как можно дольше пользовался его услугами, достигал успехов в торговле и богател. Порядочному брокеру не нужно, чтобы вы слили весь депозит и зареклись больше никогда не связываться с этим “ненавистным” рынком Форекс. Поэтому Форекс-брокеры дают возможность выбора кредитного плеча на выгодных условиях под низкие проценты и минимальные комиссионные.
В самом МТ4 – никак, но такая возможность предусмотрена в Личном кабинете LiteFinance. Здесь можно открыть счет в МТ4, затем подвязать его в терминал, имея пароль и логин. В Личном кабинете вы можете увидеть значение рычага по каждому счету и изменить его, вызвав меню «Метатрейдер» справа. Что такое кредитное плечо Форекси как оно работает, как его рассчитать и выбрать, преимущества и недостатки с практическими примерами торговли на Форекс с кредитным плечом – читайте в этом обзоре. Если бы не кредитование, то перед любой покупкой нам нужно было бы иметь свободные средства в полном объеме.
Многие трейдеры боятся этих двух слов, как огня, хотя на самом деле данная функция призвана защитить ваш депозит. К сожалению, часто случается, что начинающие трейдеры неверно оценивают свои риски. Когда брокер понимает, что вероятность ликвидации депозита велика, он присылает автосообщение о необходимости пополнения баланса для покрытия высоких рисков. Кредитное плечо на Форекс – это предоставляемый брокером беспроцентный кредит, позволяющий открывать сделки объемом большим, чем собственные средства.
Таким образом, трейдер сталкивается с необходимостью примирить между собой свои финансовые возможности (размер счета), цели по прибыли и готовность рисковать. В этом случае лучше искать золотую середину, помня, что выбор кредитного плеча — это только одна из составляющих успешного торгового результата, поэтому к задаче необходимо подойти комплексно. Способ безопасно торговать, используя кредитное плечо, есть — это соблюдение правил мани-менеджмента. И чем меньший риск в процентах от депозита вы хотите заложить, тем меньший стоп-лосс в пунктах вы сможете выставить. Своп – это комиссия за использование кредитного плеча, которая должна быть оплачена со счета трейдера и будет автоматически списана с его баланса. Очевидно, что стоимость кредитного плеча напрямую зависит от объемов его использования.
Иными словами, кредитное плечо выступает элементом маркетинга. С другой стороны, если бы не было кредитного плеча, то Форекс не был бы доступным рынком с порогом для входа в несколько сотен долларов США. Теперь же у частного трейдера есть возможность прийти на рынок валют и получать хорошие доходы. Эксперты советуют быть предельно осторожным при использовании кредитного плеча. Если будете использовать слишком высокое плечо или вкладывать большую часть депозита в открытие сделки, можете понести большие убытки. Наверняка вы слышали о таком понятии, как Маржин Кол (Margin Call).
Это осуществление сделок с активами с привлечением денег кредитора, полученных под залог некоторой суммы (маржи). Маржинальный кредит отличается от простого займа соотношением получаемой суммы и обеспечения. Убыток в сделке компенсируется собственными средствами трейдера. Если никакие действия за этим не последуют, то сделка завершиться автоматически (Stop out). Размер кредитного плеча, которое вы используете на своем торговом счете, определяет уровень маржи, который вы должны поддерживать (в противном случае вы можете получить маржин-колл). Кредитное плечо увеличивает потенциальную прибыль от торговли, однако с увеличением кредитного плеча увеличивается и риск, поэтому вы можете потерять больше.
Обратите внимание, что в торговле индексами на Форекс размер кредитного плеча значения не имеет, так как не принимает участие в формуле расчета маржи. Здесь роль играет так называемый процент маржи, устанавливаемый брокером по каждому индексу. Осуществление на торгах операций с применением кредитного плеча обозначается как маржинальная торговля. При таком способе сделки заключаются с привлечением денег, получаемых под залог некоторой суммы, называемой маржой.
С одной стороны, большое кредитное плечо — это возможность хорошо заработать на форекс, с другой стороны, можно быстро потерять весь свой депозит. При одинаковом объеме позиций в случае убытка сделка с плечом закроется по стоп-ауту позже, чем без него. Например, за одну и ту же сумму вы могли купить 10 акций или же опцион на 100 акций. Благодаря кредитному рычагу в опционах вы получаете гораздо больший потенциал прибыли, чем инвестируя деньги в акции. В этом примере был открыт ордер минимальным лотом 0,01, для чего понадобилось 1 127,21$.
И эта сумма должна составлять небольшой процент от вашего депозита. Просто зайдите в приложение вашего брокера и включите маржинальную торговлю в настройках – для этого придется пройти небольшой тест от ЦБ, количество попыток не ограничено. После этого брокер в приложении начнет показывать объемы сделок с учетом кредитного плеча.
Новичкам советуют если и обращаться за кредитным плечом, то только в технических целях — чтобы купить акции сейчас несмотря на то, что деньги поступят к вечеру или через несколько дней. Долгосрочные инвесторы могут столкнуться с тем, что акции или другие бумаги по выгодной цене есть уже сейчас, а деньги на их покупку появятся, например, только через несколько дней. Тогда такой инвестор тоже может использовать кредитное плечо, но только на короткий срок, и когда точно знает, что через пару дней появятся собственные деньги.
В отличие от биржевого рынка, здесь достаточно небольшой порог входа, но вместо кредитного плеча для акций расчет залога привязан к проценту маржи. В расчете залога и во влиянии на объемы сделки левериджа на биржевом и внебиржевом рынках есть принципиальная разница. Все эти минусы являются таковыми тогда, когда трейдер забывает о классических правилах риск-менеджмента и необдуманно наращивает объемы позиций, поддавшись эмоциям. Если использовать даже большое плечо брокера, не увеличивая объем позиции, никаких рисков оно не несет. Успешные сделки приводят к тому, что брокер получает только свою часть средств, которые одалживает трейдеру. Ну и, конечно же, возможность быстрого и большого заработка.
Базовые уровни риска рассчитывает клиринговый центр «НКЦ», входящий в группу Московской биржи. Брокеры могут рассчитывать свои уровни на базе уровней НКЦ. Спустя некоторое время на растущем рынке может возникнуть иллюзия, что стоп приказы не стоит ставить.
В залог инвестор предоставляет брокеру собственные средства в меньшем объеме. Соотношение средств инвестора к заемным средствам и называют кредитным плечом (или левереджем). Вы наверняка слышали фразу “никогда не вкладывайте деньги, которые не можете позволить себе потерять”, и это ключевое правило, которому вы должны следовать. Если вы вложили все свои сбережения в торговый счет, используйте минимально возможное кредитное плечо, поскольку вы не хотите, чтобы чрезмерный риск повлиял на ваши сбережения. Кроме того, вы уже проверили и протестировали свою торговую систему на демо- и реальном счете, прежде чем вложить все свои средства? Если нет, то лучше ограничить масштабы и торговать с небольшой суммой и/или низким кредитным плечом.И наконец, какова цель вашего торгового счета?
Если облигации «уравновешиваются» бумагами развивающихся компаний – это снизит значение коэффициента левериджа. Таким образом, брокер усредняет степень риска по каждой позиции, и исходя из этого, определяет размер займа. Решая вопрос о размере кредитного плеча, брокер оценивает состояние вашего портфеля и рассчитывает риск по каждой позиции. В торговле на Форекс для каждой валютной пары также существует уровень риска, который периодически пересматривается с учетом волатильности и политических событий. Сделками с кредитным плечом называют такие сделки, объем которых превышает собственные средства. То есть когда вы хотите купить акций на 376 тысяч, а на счете у вас только 100.
Это услуга брокера, заключающаяся в предоставлении трейдеру займа в виде ценных бумаг или денег для обеспечения сделки. Его размер может быть больше суммы самого депозита в 10, 20, 50, 100 и более раз. Убыточная торговая система будет проигрывать быстрее при более высоком кредитном плече, поэтому вы должны использовать соответствующее кредитное плечо для определенного сценария. Торговля без кредитного плеча приводит к сильному снижению доходности, в эту крайность впадать не рекомендую. Регуляторы ограничивают размер левериджа в большей степени из-за низкой финансовой грамотности новичков. Например, в Европе соотношение собственных и заемных средств равно 1 к 30, в РФ – 1 к 50, при этом Банк России может увеличить этот показатель вдвое.
Причина проста (и описана выше, в секции Плюсы и Минусы) – риск. Особенно при торговле криптовалютами, внезапный всплеск волатильности может перевернуть торговую стратегию с ног на голову за минуты, иногда и за считанные секунды. Торговля с кредитным плечом не для новичков – хотя на многих биржах подобные эксперименты доступны любым верифицированным пользователям. На 100 EUR трейдер может купить 110 USD, но он хочет выжать из своего капитала немного больше. У трейдера есть 100 EUR, которые тот хочет потратить на покупку долларов.
В экономике коэффициент финансового левериджа (финансового рычага) показывает реальное соотношение собственных и заемных средств на предприятии. Этот показатель позволяет оценить устойчивость компании и уровень его рентабельности. На Форекс этот термин использует несколько в ином значении – это коэффициент собственных средств для маржинальной сделки.
Брокер продолжает следить, как меняется рыночная цена купленных на его деньги акций. Рекомендуется закрывать сделки не дожидаясь ликвидации, используя стоп приказы. Уровень стоп приказа не всегда получается точно рассчитывать. Финансовый рынок изобилует манипуляциями, при которым цена направляется к вероятному массовому скоплению стоп приказов и разворачивается. Доступа к торгам не будет, пока система не удостоверится, что клиент полностью понимает механизм кредитного плеча Бинанс. Через несколько попыток даже полный новичок заучит основы.
Вследствие неразумной торговли они превращаются в должников компании. Чтобы этого избежать, пользуйтесь услугами брокеров, которые гарантируют нулевой баланс в случае ликвидации сделок. Благодаря данной функции вы никогда не потеряете больше того, что есть у вас на балансе. 👨🏫 Я покажу вам как правильно работать с уровнями поддержки/сопротивления на разных таймфреймах, как использовать эти уровни со старших таймфреймов на младших.
То, которое будет приносить вам прибыль с вашим стартовым депозитом при оптимальном уровне риска. Малое плечо может приносить пользу в отдельных ситуациях, когда не хватает собственных средств. По аналогии с другими типами ценных бумаг зарабатывать на изменении цены акций можно как на биржах, так и на внебиржевых рынках.
Тогда как инвестирование позволяет по нескольку месяцев, а то и лет, не переделывать структуру портфеля. Бык поднимает соперника на рогах, подобно тому, как трейдер увеличивает цену акций при их покупке. Медведи же ударяют лапой сверху вниз, как и торговцы, продающие активы, опускают их в цене.
Теперь вы знаете о выгодах и рисках кредитного плеча, и, взвесив все за и против, можете выбирать то, которое подойдет под ваши цели и размер депозита. Фьючерс и опцион — это контракты на будущую покупку актива по зафиксированной цене. Эти бумаги позволяют вам оперировать активами с большой ценностью, которые напрямую вы бы не смогли купить из-за ограниченности капитала. Принято говорить, что фьючерс предоставляет бесплатное кредитное плечо. Но чтобы взять эти активы и начать ими оперировать, вам нужно обладать минимальной суммой, которую определяет биржа. После завершения сделки начальная маржа возвращается трейдеру, а сверх того его баланс пересчитывается в соответствии с прибылью или убытками, которые он понес в результате этой сделки.
И нужно помнить, что не все честны одинаково, есть брокеры – мошенники с кредитным плечом, которые используют инструмент, как способ обмана. Покупать и продавать ценные бумаги или заключать контракты на бирже с превышением объема собственных средств очень просто. Обычно это не требует согласований и подписания дополнительных документов.
При этом какие-то сложные манипуляции или специальные документы для получения денег не требуются — иногда плечо на трейдерском счете предусмотрено заранее. В случае с фондовым рынком ситуация схожая, только маржинальная торговля на фондовой бирже ведется с меньшим левериджем. Что касается приведенного примера, числа специально выбирали приближенные к реальности, чтобы вы могли повторить такие вычисления для себя. В повседневном трейдинге расчет кредитного плеча выполнять не требуется.
Не рекомендуется использовать леверидж больше чем 1 к 100, новичкам же стоит выбрать значение 1 к 10. На разных рынках кредитное плечо может быть использовано для увеличения потенциальной прибыли, но также увеличивает риск операций. Стоимость акций и ETF, купленных через дилинговый счет, может как падать, так и расти. Это означает, что вы можете получить меньше, чем первоначально вложили.
В сделках со срочными контрактами, такими как фьючерсы, маржинальное кредитование на уровне брокера не требуется вовсе. Кредитное плечо заложено в самой сути этих контрактов в виде частичного обеспечения — это уже серьезная финансовая магия на уровне биржи, об этом нам пока рано. Новичкам рекомендуется стартовать еще с меньшего риска — 0.5-1%.
Если купить бумаги только на свои деньги, в случае падения цены образуется «просадка» — возможно в будущем бумаги вырастут и все-таки получится зафиксировать прибыль. Если же бумаги взяты на заемные деньги, при просадке брокер принудительно закроет позицию, и все будет потеряно. На фондовом рынке и так много рисков и высокая волатильность. Это не вклад с фиксированной доходностью и никогда нельзя предсказать, вверх или вниз пойдет ценная бумага. Соблазн взять «чужие деньги» для повышения доходности может быть высоким, но отдавать долг придется уже из собственных средств.
В некоторых случаях леверидж помогает отыгрывать убыток, удваивая ставку по принципу Мартингейла. В отличие от нефти или индексов, в торговле металлами леверидж роль играет. Здесь кредитный рычаг составляет 1 к 10, чего вы не сможете получить ни на одной бирже.
Применение кредитного плеча может приводить к большим убыткам, но это не всегда останавливает начинающих инвесторов, поэтому Банк России вводит ограничения. Летом 2023 года стало известно, что ограничения коснутся инвесторов с опытом использования заемных средств меньше года. Им планируется снизить предельно допустимый размер кредитного плеча. Его выгоды, казалось бы, очевидны, однако стоит помнить, что пропорционально с возможностью увеличить прибыль растут и риски. Ниже мы рассмотрим преимущества торговли с плечом, а также обстоятельства, которые необходимо учитывать, начиная маржинальную торговлю.
Кредитное плечо имеет некоторые отличия в использовании для трейдеров и инвесторов. Есть и другие ситуации, в том числе уже упомянутое открытие коротких позиций, но две перечисленные выше — основные. Сотрудник сервиса Бробанк разобрался, что такое кредитное плечо, как его использовать и стоит ли это делать. Маржа – это то, сколько трейдеру нужно вложить в позицию, а кредитное плечо увеличит первоначальные вложения по сделке на бирже. Очевидно, что ответы на эти вопросы для каждого трейдера будут свои и мы разберем их далее.
Кредитное плечо — это возможность сымитировать большой капитал на счету и, используя его, получить прибыль, которой вы не смогли бы добиться с маленькой суммой. Все это нужно для разработки системы риск-менеджмента и расчета допустимого уровня риска. Приведенная выше формула расчета маржи справедлива только для CFD на валютные пары, котирующиеся на Форекс. Также, как и понятие кредитного плеча на бирже будет отличаться от классического брокерского кредита.
На рисунке выше – пример для депозита в $100, для $2000 картина аналогичная. Думаю, влияние кредитного плеча на торговлю стало понятнее после этого. В предыдущем разделе мы разобрались с тем, что происходит при торговле с использованием плеча. Теперь сравним, как его величина влияет на результат в одних и тех же условиях. Размер левериджа влияет на залог, а значит определяет нагрузку на депозит.
Что касается того, как купить акции без кредитного плеча, то и Just2Trade, и БКС брокер решают эту проблему. Рекомендую также подумать об обеспечении пассивного дохода за счет трейдинга. Один из вариантов этого – перенос позиций других трейдеров на свой счет. Статья о копировании сделок прибыльных трейдеров подробнее рассматривает этот вопрос.
Финансовый леверидж – это услуга брокера, по предоставлению займа денежных средств или активов. Что такое финансовый леверидж (финансовый рычаг, кредитное плечо), суть понятия в трейдинге простыми словами с примерами, опасностью на практике и возможными преимуществами. В общем, регуляторы стремятся ограничить использование этого инструмента непрофессиональными инвесторами. Подробнее о том, какие есть категории инвесторов и что дает статус квала. Инвесторы, которые покупают бумаги на год и больше, для получения пассивного дохода, редко используют кредитное плечо для увеличения прибыли. За длительный срок до продажи проценты накопятся слишком большие.
Если сделка неудачная, то она принудительно закроется, когда сумма собственных средств трейдера упадет до 20 долларов. На счете до того, как закрыть кредитное плечо, в таком случае остается 9920 долларов. Из этой суммы на брокерский счет возвращаются взятые ранее 9900 долларов.
Иными словами, это отношение собственных средств к объему открываемой сделки. ETF с левериджем позволяет увеличивать доходность акций фонда на размер кредитного плеча. Кредитное плечо – это предоставляемый брокером беспроцентный кредит. Используется для увеличения объема позиции или для уменьшения маржи. Маржа – это залог брокера, необходимый для открытия сделки. Участие в операциях с привлечением кредитного плеча называется маржинальной торговлей.
Если торговать внутри дня и не переносить сделку на следующую торговую сессию, то использование кредитного плеча будет почти бесплатным. Если все же было решение перенести сделку, то нужно обязательно учитывать начисления SWAP – комиссии за перенос сделки. Работая с кредитным плечом, нужно внимательно минимизировать риски. В первую очередь, откажитесь от соблазна использовать весь свой капитал в качестве залога. Возможность торговать на колоссальные суммы может показаться новичку соблазнительной, но это очень опасная стратегия, где легко потерять весь свой капитал. Выбор зависит от актива, суммы депозита и торговых объемов, которые предполагается проводить по счету в пределах разработанной политики риск-менеджмента.
Вы уже могли о нем слышать, если ранее читали о фьючерсах и опционах. Я рекомендую также выставлять в терминале заявки стоп-лосс, чтобы не терять большие суммы из-за маржин колл. Стоп-лосс — это указание терминалу, чтобы тот закрыл открытую вами позицию, если убыток достигает определенного значения.
Однако, следует отметить, что кредитное плечо также несет определенные риски. Если трейдер не будет использовать его правильно, то он может потерять больше денег, чем если бы он торговал только своими собственными средствами. Кроме того, кредитное плечо может увеличить уровень риска и вести к дополнительным убыткам. В этом ключевое отличие маржинальной торговли от обычных инвестиций в лонг.
Кредитным плечом могут воспользоваться и инвесторы, и трейдеры, но больше это подходит для быстрых сделок. Если первый вкладывается в ценные бумаги на долгий срок, то ему не выгодно использовать заемные деньги, так как за кредитное плечо комиссия платится каждый день. Размер собственных вкладываемых средств (маржевой взнос) может быть разным и зависит от типов выбранных вами для торговли активов и рынков.
Трейдеры, которые используют кредитное плечо, должны быть осторожны и готовы к риску быстрой потери средств, так как в связи с изменением рыночной ситуации, они могут быстро понести убытки. Так называют ситуации, когда для проведения сделок инвестор использует заемные активы брокером — деньги или ценные бумаги. Для экспериментов с кредитным плечом подойдёт небольшой и менее волатильный, но очень ликвидный рынок (к примеру, BTC/USDT). Убедитесь, что понимаете математическую структуру торговли и возможные последствия – в частности, в каком диапазоне может колебаться котировка вашей сделки, прежде чем будет ликвидирована.
Эта цифра отражается в строке «Задействовано средств»; при этом свободных денег осталось 872$. Это значит, что трейдер не смог бы открыть еще один ордер – ему бы не хватило денег. Доступно для операций – остаток денег в свободном распоряжении трейдера. Сумма плавающая, так как учитывает текущие прибыль или убыток по открытым позициям. Задействовано средств (маржа, залог) – деньги, которые блокируются брокером в момент открытия позиции.
Размер кредита зависит от того, какие бумаги вы используете в качестве обеспечения. Кроме того, одни ценные бумаги — «маржинальные» — могут использоваться как обеспечение для покупки в кредит других бумаг, даже немаржинальных. Потому что для получения кредита нужны не денежные средства, а подходящие для залога бумаги. Маржинальная торговля подразумевает не только кредитование деньгами для покупки.
Также можно говорить о кредитном плече, как о задолженности целой компании, точнее её соотношения с активами. Например, когда коммерческие банки берут деньги у ЦБ для того, чтобы использовать для выдачи кредитов. Но здесь установлены нормативы, которые ограничивают кредитное плечо банка — то есть требуют, чтобы собственные активы не опускались ниже определенного уровня в сравнении с задолженностью. В основном это нужно для обеспечения безопасности депозитов и вкладов. Котировка EUR/USD растёт с 1.10 USD до 1.12 USD, и трейдер решает закрыть сделку и забрать прибыль. При маржинальной торговле с криптовалютами биржи обычно выделяют маржинальные кошельки отдельно.
Режим кросс-маржи подходит опытным трейдерам, формирующих портфель на основе корреляций. При резком обвале или взлете одной позиции наступает ликвидация всего фьючерсного счета. Далее Бинанс увеличит максимальный размер кредитного плеча, его размер зависит от токена и от номинальной стоимости позиции. Чем больше размер открываемой позиции, тем ниже предоставляется кредитное плечо. Максимально возможен риск до 10%, при торговой системе с высоким процентом положительных сделок.
При торговле с кредитным плечом трейдеры могут получить доступ к количеству валюты В, превышающему эквивалент валюты А, которой располагает трейдер. Наряду с выгодами, у маржинальной торговли есть и «обратная сторона медали» — риски. Тогда и высокое плечо не станет проблемой проблемой и не приведет к сливу депозита. Теперь рассчитаем максимальный размер позиций, которые мы сможем открыть и риск на одну сделку при соблюдении вышеописанных правил. Бывают случаи, когда небрежные трейдеры забывают про кредитные плечи и те обязательства, которые с ними связаны.
Если акция не вырастет, можно потерять всю вложенную сумму и все купленные акции. Сделки на бирже с участием заемного капитала называют маржинальной торговлей. Обычно доступ к использованию активов брокера можно подключить или отключить в приложении брокера.
Трейдеры же проводят краткосрочные сделки и выигрывают на изменениях цены активов. Ему заранее стало известно, что реализация проекта компании «Нефть» откладывается, и он спрогнозировал падение котировок. Рискнув, он приобрел у брокера 100 акций организации и продал их по актуальной на тот момент цене. После данных об остановке проекта активы начали снижаться, тогда трейдер купил их и прибыль оставил себе. Это значит, что кредитное плечо во много (иногда в сотни) раз больше размера маржи.
Возможна и продажа акций, которых у вас нет, то есть продажа акций, взятых взаймы у брокера. Такая операция называется продажей в шорт или открытием короткой позиции. В какой-то момент акции придется купить на рынке обратно, чтобы вернуть долг. В сети о многих форекс брокерах можно встретить и негативные отзывы, с обвинениями в мошенничестве. Чаще всего оказывается, что клиент нарушил риски и винит в своих неудачах брокера.
В таком случае рекомендую вам ознакомиться со статьей что такое кредитное плечо. Надеюсь, эта статья оказалась полезной для вас — поделитесь ею в соцсетях, чтобы ваши друзья тоже знали, как пользоваться кредитным плечом. Кредитное плечо можно сравнить с займом на открытие бизнеса. Молодой предприниматель может взять у обеспеченного человека часть капитала в свое пользование, за счет этих денег развить свой бизнес, выйти в плюс и вернуть деньги владельцу.
Полный запрет может уберечь от случайных ошибок, например когда при вводе заявки вы перепутаете цену с количеством или покупку с продажей, что со мной иногда случается. Маржинальная торговля доступна как на брокерском счете, так и на ИИС. Обычно ее нужно подключить вручную в настройках брокерского приложения. Если вы не квалифицированный инвестор, придется пройти небольшое тестирование, чтобы подтвердить, что вы понимаете риски.
Ликвидация происходит только по одной позиции, а не приводит к ликвидации всех позиций. Форекс брокеры, работающие на территории РФ без лицензии ЦБ предлагают на валюту кредитное плечо 1 к 200, 1 к 500 и даже 1 к 2000. Покажем на примере что такое кредитное плечо простыми словами.
Если у вас не хватает денег на какую-то дорогую вещь (например, автомобиль) – вы берете кредит в банке. В этом случае банк рассчитывается с продавцом за машину, а вы выплачиваете кредитной организации долг частями. До момента погашения задолженности имущество находится в залоге, и в случае невозврата долга банк вправе конфисковать автомобиль. Вы покупаете активы кредитными деньгами и стараетесь продать их с прибылью. Если вы начинаете терпеть убытки, брокер высчитывает процент, который убытки составляют от вашего бюджета, если убытки приближаются к 100% – брокер без вашего согласия продает ваши бумаги.
Они могут покупать акции или другие инструменты и оставлять их на несколько месяцев или даже годы. Одна из проблем начинающих инвесторов — недостаток собственных средств для получения ощутимой прибыли. Некоторые пытаются решить этот вопрос при помощи кредитного плеча.
Активы, не входящие в этот список брокер не позволяет купить с использованием кредитного плеча. Размер кредитного плеча зависит от группы риска, в которой вас отнес брокер, а также от дисконта по конкретной бумаге. Собственных средств на покупку большего числа акций нет, но брокер предоставляет кредитное плечо 1 к 5 и трейдер покупает акций еще на 4000$. При этом на балансе находится 1000 акций «Газпрома», собственные средства трейдера 1000$ блокированы, эти средства брокер взял в залог (маржа).
Внимание обратить нужно на величину маржи, большее плечо требует меньшего залога. Свободная маржа увеличивается при росте кредитного плеча, для торговых тактик, предусматривающих высокую загрузку депозита, это может быть критически важно. Таким образом, чем выше ваш уровень риска, тем больше заемных средств вы можете получить.
У большинства брокеров услуга маржинального кредитования и условия ее предоставления изначально присутствуют в стандартном договоре на брокерское обслуживание. Трейдер купил 1000 акций (а не 200, если бы плеча не использовал) и в случае верного прогноза прибыль увеличится в 5 раз. После совершения обратной сделки – продажи акций, брокер получит обратно предоставленные взаймы деньги, а прибыль достанется трейдеру.
В Тинькофф инвестиции по умолчанию услуга маржинального кредитования отключена, для использования необходимо включить опцию в настройках. Брокер сбербанк не предоставляет кредитное плечо выше 1 к 1 пока активы клиента составляют менее 500 тыс рублей. Инвестор не может контролировать риск при торговле с плечом, сделки носят долгосрочный характер и плата за предоставление займа не окупается.
Форекс обучение в школе Бориса Купера, переходите по ссылке и узнаете больше — https://boriscooper.org/.